案例警示
刷卡入账巨款被盗
浙江在线·浙江城镇网 09月11日 讯 2013年10月25日上午，一名男子急匆匆来到椒江公安分局章安派出所报案：我十几万钱被盗了。
原来2013年初，彭某在椒江区家中上网寻找代办POS机信息，通过网上认识了一个能办POS机的男子，他们谈妥以1.2万元的价格，彭某提供了自己的身份证，男子帮彭某办好POS机和营业执照等相关证件。过了几天，彭某收到一只自己名下的POS机、网银、营业执照等物品，几次刷卡资金也到了自己的账户，彭某就放心地使用起这台POS机，并将1.2万元的购机款打入对方提供的账户，之后又刷卡入账10.5万元。
第二天早上，彭某想将POS机账户中的钱转入另一账户时，发现POS机对应账户上的10.5万元不见了。期间彭某没有将自己的网银、银行卡、POS机借给别人。查了银行的账户，发现POS机的对应账户已经不是彭某的了。
彭某在钱被盗后，通过邓海洋帮他找回被盗款，彭某给了邓海洋7000元钱作为费用。民警查了报案记录，发现椒江没有此类案件，浙江没有这类案件，扩大查询范围，发现江苏、湖南、广东、福建有类似案件。涉案的被盗金额有二三百万之多。
POS机大盗联手，多省盗窃250余万元
办案民警小卢综合分析线索后，认为这起POS机盗窃案件的背后，肯定隐藏着其他大案。此案引起省、市、区各级公安领导高度重视，责成章安派出所成立专案组，将此案列为打击侵财重点案件开展侦查。
通过侦查，专案组发现这是一起有预谋、通过网络散发办理POS机信息，在POS办理过程中利用假证取得被害人信任，之后实施盗窃的系列性案件。作案地跨浙、湘、闽、粤、苏等多省。主要嫌疑人在湖南长沙，专案组人员立马赶赴长沙侦查，发现邓海洋有重大作案嫌疑。
侦查中，办案民警发现邓海洋时常出现在湖南省长沙市岳麓区一化妆品店。专案组民警在这间化妆品店边的小吃店从早餐吃到宵夜，两天过后，邓海洋终于出现在化妆品店。民警在其家中搜查出用于作案的电脑、身份证复印件、印章、账本等作案工具。
经办民警通过信息比对，发现邓海洋账户中有多笔可疑资金。特别是与一名叫张明松的福建男子之间的资金往来较多，且金额巨大，而张明松恰恰与报案人所描述的嫌疑人一致。
2014年2月1日，犯罪嫌疑人张明松在福建省泉州市惠安县被抓获归案。张明松对其伙同邓海洋盗窃彭某的10.49万元的事实供认不讳。原来他们卖给彭某的POS机，是用他们自己的资料办来的，交给彭某的网银是以彭某身份办理的，其他的全是假的。他们想取彭某刷卡入账的钱，就像取自己的钱一样简单。邓海洋明知彭某的被盗款已被其转入自己账户中，还利用彭某急于找回被盗款的心理，以帮助彭某找回被盗款为由，又诈骗了彭某7000元的事实。
办案民警继续对获取的账本、银行资金流动明细、QQ聊天记录等相关材料仔细地梳理、对比，从中发现了其他涉案人员，以及牵涉到福建、浙江、江苏等地的案件。在大量证据面前，张明松和邓海洋承认了利用POS机盗窃福建龙岩胡总48.85万元，盗窃福建福州黄总143.6万元等犯罪事实。张明松承认了伙同杨总等人，利用POS机盗窃广东戴总16万元，张明松盗窃江苏受害人夏侃35.3万元，至此该团伙盗窃250余万元的案件全面告破，为被害人挽回经济损失160多万元。
据了解，该案是台州警方破获的首起此类案件。今年8月，该团伙8名犯罪嫌疑人被椒江公安移送到检察院起诉。
新闻延伸《《《
利用POS机犯罪的方式
1.利用POS机非法套现获利犯罪，其行为违反了《刑法》，涉嫌非法经营罪。
从查获的案件情况看，近几年台州地区发案几十起，各县市区均有发案。其主要犯罪手段，犯罪嫌疑人注册商户或企业，申请办理POS机，再通过虚假交易，利用POS机刷卡套现，根据套现金额收取“手续费”的形式获利。涉案金额从几百万元到几千万元不等，非法获利从几万元至几十万元不等，严重扰乱了金融秩序。
防范措施：金融机构对所受理申请办理POS机提供的营业执照等相关材料和申请人、经办人的身份资料要严格审核，对实际经营使用情况进行核实管控，特别是重点监控异地使用的POS机。
2.利用POS机盗刷克隆卡，套现盗窃。
根据2014年08月28日中国新闻网报道，杨冠玉等人利用做服务员帮客人刷卡买单的机会，偷拿客人银行卡到侧录器上刷卡，侧录客人的银行卡信息，并偷看密码，然后将银行卡信息和密码交给黎健鸿。黎健鸿找到专门伪造银行卡的黄大昌和邵崇文，以每张150元的价格购买两人根据提供的银行卡信息做成的克隆卡，再通过计算机软件把侧录器里的银行卡信息写进“克隆卡”内，然后通过黎健鸿自己的POS机，以虚构交易的方式专门盗刷“克隆”银行卡套取现金，涉案金额达479万元，其中黎健鸿收取高达35%的手续费。
防范措施：消费者在刷卡消费过程中注意保护银行卡信息，首先不要将银行卡交给他人代刷，刷卡使用的过程要在本人的控制之下进行，防止被拿到侧录器上盗刷银行卡信息。其次，输入密码时注意保密，防止被人偷窥，更不要将密码告诉其他人。
3.利用POS机实施盗窃。
椒江公安分局章安派出所破获了利用POS机盗窃案件，邓某、张某等人通过网络散发代办POS机信息，之后利用假证骗取被害人相信，盗取被害人彭某等人刷卡入账资金，涉案金额达250万元。2010年7月份浙江瑞安发生同类案件，受案人林先生被盗80万元。
防范措施：在办理POS机时要有守法意识，通过规范的形式办理POS机，不要贪快捷、便宜，而被犯罪分子利用，更不应该有利用POS机刷卡套现谋取不法利益的做法，造成自己钱财被盗后只能吃哑巴亏，而不敢报案。
