以虚假诉讼规避金融债务、抽逃资金转移资产、隐瞒情况提供虚假担保、擅自处置抵押物造成抵押悬空……对这些有能力履行却拒不履行债务、恶意逃避债务追偿的行为，义乌市警方毫不手软，铁腕“亮剑”。2016年以来，义乌市警方共查办企业恶意逃废金融债务案件20起，涉案贷款金额10.64亿元，对35名犯罪嫌疑人采取强制措施。此外，查办2起个人逃废金融债务案件，对6名犯罪嫌疑人采取强制措施。
建立“黑名单”铁腕整治防逃控逃
近年来，义乌市警方深入开展防范处置金融领域违法犯罪专项行动，持续加大对恶意逃废金融债务行为的打击力度。2015年9月至年底开展了集中整治恶意逃废金融债务的“秋耘”行动，打击处理犯罪嫌疑人14名，并刑事拘留上网追逃3人。
建立“逃废债黑名单”，实施联合惩戒，也是义乌市铁腕整治逃废债的组合拳之一。将行为恶劣、后果严重、社会影响较坏的企业列入“逃废债黑名单”，对拒不履行的企业，采取必要的惩戒措施，对涉嫌犯罪的，由司法机关立案调查，依法予以严厉打击。首批“逃废债黑名单”就确定了33家企业。截至目前，三批“黑名单”共确定了60家企业。
义乌市警方还出台《关于对金融领域违法犯罪涉案（事）人员实施出境管控工作的指导意见》，针对被列入“逃废债黑名单”的企业，制定防逃控逃机制，确保打击实效，防止企业主以外逃、失联、藏匿等方式恶意逃避债务。
“企业恶意逃废金融债务现象的蔓延，既造成金融机构不良贷款率不断攀升，处置难度和压力加大，严重扰乱了正常金融秩序，影响金融安全，又把‘包袱’甩给了政府和社会，产生了‘劣币驱逐良币’的不良效应，对整个社会信用环境带来严重负面影响。”义乌警方有关负责人表示，恶意逃废债是当前经济运行和社会发展中的一个毒瘤，究其背后的原因，主要是目前缺乏对失信行为全面有效的惩戒体制，社会信用体系建设不完善。
依法精准打击 多措并举强化震慑
恶意逃废债行为，造成国家和银行的损失，影响社会大局的稳定。近年来，义乌市警方积极协同相关部门，主动出击，多管齐下，全力维护金融领域秩序。与相关部门“无缝衔接”，全面提升打击能级。建立联席会议机制，针对具体案件具体问题，统一协调，明确执法方向；建立法制培训机制，会同经信委分批对企业主开展法制教育培训，增强诚信经营意识。
依法从严查办案件，提高打击精准度。如在义乌市星钛工艺品有限公司逃废债案件中，企业主与第三人签订了虚假租赁合同并进行公证，以此对抗法院对抵押厂房的执行。若仅以骗取贷款罪立案查处，难以挽回银行损失。义乌市警方在全面收集证据的基础上，以涉嫌虚假诉讼罪立案侦查，最终成功为银行追回全部贷款2990万元。
在侦办案件过程中，义乌市警方始终坚持追赃与打击并重，既强化了震慑效果，营造了高压氛围，维护了社会诚信，又能最大限度为银行挽回损失，降低银行不良贷款率，规避由此可能引发的金融风险。
